Caixa d'Enginyers se vuelca en captar depósitos con remuneración por encima de la media

Al revés que la mayoría de bancos, Caixa d'Enginyers se vuelca este año en la captación de depósitos. El director general de la entidad, Joan Cavallé, en la presentación de resultados del año pasado, ha afirmado que la subida de los tipos de interés ha cambiado la estructura del balance y el peso de los depósitos, que el año pasado significaron el 7,6% del pasivo, ascenderá al 40%. 

La entidad empezó a remunerar los depósitos en septiembre y actualmente el de a un plazo a un añose sitúa en el 1,75% y la previsión es de más incrementos, hasta el entorno del 2%. La retribución, que en agosto pasado era del 0,01%, ha ido creciendo paulatinamente y cuando vuelva la normalidad, "lo lógico sería que estuvieran un punto por debajo del euríbor", que ha sido la práctica habitual, ha afirmado. La media en el mercado bancario en depósitos a un año se situó en el 0,59%, menos que el nivel de diciembre (0,64%). De hecho la banca española fue, junto con la de Chipre, la única que redujo la remuneración del pasivo.

La entidad, que abrió recientemente una nueva sede para sus sociedades en el centro de Barcelona, prepara un nuevo plan estratégico hasta 2026, que prevé presentar en julio. Uno de sus objetivo es ganar más socios. De hecho para este ejercicio prevé sumar 20.000 nuevos. El año pasado alcanzó los 215.489, con un incremento del 1,61%.

Menos beneficio

Caixa d'Enginyers registró el año pasado un beneficio neto de 11,7 millones de euros con descenso del 22,7% con respecto al ejercicio precedente. Este resultado, consecuencia de las caídas en los mercados de renta fija y la bolsa, es similar al de los ejercicios precedentes previos al récord de 2021, subraya la entidad.

En la próxima asamblea se propondrá una retribución del 3% sobre las aportaciones de capital, lo que supone el 26,84% del beneficio. De cara a 2023, el objetivo es situar la ratio de solvencia por encima del 16% (15,77% el año pasado) y el ROE por encima del 7,5% (6% en el 2022), además de incrementar el peso del negocio asegurador, entre otras metas, ha asegurado.

Cavallé ha afirmado que la entidad ha alcanzado un nivel "sólido" en número de oficinas. La inversión actual se concentra en la digitalización y reforzamiento multicanal. Actualmente tienen 33 oficinas, 22 de ellas en Catalunya y el resto en otras comunidades. A su vez ha destacado que el ejercicio de 2022 se ha caracterizado por un clima de "máxima incertidumbre" y disrupciones en los mercados financieros y en los indicadores económicos. El grupo cooperativo, en todo caso, situó la ratio de capital CET1 en el 15,77% y con una "extraordinaria liquidez estructural del 170%". La entidad, ha explicado, se ha adaptado a nuevo ciclo de tipos de interés positivos tras casi siete años en negativo.

Caixa d'Enginyers gestionó recursos en 2022 por más de 10.500 millones, con un alza del 6% y la inversión crediticia bruta, 2.170 millones, aumentó el 3,7%. El alza se registró especialmente en el ámbito de los hogares, con el 6%.

Los recursos fuera de balance (fondos de inversión, y seguros de vida y jubilación), con 1.974 millones descendieron el 12,5%. De hecho, la gestión de activos, con el 3 y un un descenso de 9 puntos con respecto a 2021; y la inversión crediticia, con el 30% (seis puntos más que en 2021) fueron los ámbitos que más aportaron. La ratio de morosoidad bajó al 2,47%, frente al 2,70% del ejercicio precedente.

Como consecuencia de un ejercicio que el presidente de la entidad, Fèlix Masjuan, ha calificado de "inusual y peculiar", el margen bruto del grupo, con 70,3 millones, se redujo el 12,6% con respecto a 2021. El alza del precio del dinero contribuyó a que el margen de intereses, con 38,17 millones, aumentó el 13,6%. Por su parte, los ingresos procedentes de comisiones y serivicios, con 36,4 millones, descendieron el 15,8%, por las caídas registradas en los mercados.