Sin DNI, no hay dinero

Este jueves «se cumple» el plazo para entregar a los bancos, financieras, emisoras de tarjetas, aseguradoras de vida o gestoras de fondos el DNI para que lo digitalicen, resaltan fuentes del ministerio de Economía. De no hacerlo, los afectados podrán ver bloqueadas sus cuentascuentas, y no podrán, por tanto, sacar dinero del cajero ni realizar ninguna operativa hasta no entregar la documentación. En principio, no debería preocuparse si no ha recibido una carta, SMS o mensaje en el que lo hayan solicitado. A no ser que lo hubiera roto o borrado en su día.

Las entidades están obligadas a tener completamente identificados a sus clientes, socios o partícipes para cumplir con la normativa de prevención de blanqueo de capitales. La ley 10/2010, de 28 de abril otorgaba un plazo de cinco años (acaba este jueves 30 de abril) para cumplir con este requisito. Y el ministerio insiste en que no hay ninguna moratoria, después de que corriera el rumor de que los bancos otorgaban 10 días más. Fuentes de la patronal bancaria, AEB, fueron tajantes: «Los bancos cumplirán los plazos previstos en la ley».

La portavoz de una gran aseguradora de vida afirma que «hay clientes a los que se les han enviado cuatro y cinco cartas y no han respondido». Otras entidades confirmaron que «mucha gente deja para el final el proceso de digitalización».

Como la ley obliga también a conocer la procedencia del dinero, en algunos casos se requiere también información sobre la actividad, la nómina, la declaración de la renta o el contrato laboral. Si son sociedades se piden las escrituras y la estructura accionarial.

La petición se dirige incluso a clientes con los que hay relación de tiempo, ya que por diversas razones (apertura de la cuenta en una fecha en la que no fuera obligatoria la obtención del DNI, u otras) puede ocurrir que la entidad no disponga de copia del DNI. La obligación se extiende a los cotitulares y/o autorizados en las cuentas.

Además de la banca, también cadenas como El Corte Inglés han contactado con titulares de su tarjeta, de las que circulan casi 11 millones. Un portavoz del grupo aseguró que recibirán la documentación hasta el 16 de mayo. En este caso facilitan hacer el trámite con smartphone y un código BIDI o una web (www.documentacionfeci.es).

Por su parte, el BBVA ha decidido no empezar a bloquear cuentas hata el 11 de mayo. «Se trata de una aplicación sensata de la obligación de extinción de una relación», explicaron fuentes del banco. Además, el bloqueo no será extensivo a todos los clientes, sino que se realizará por segmentos y de forma gradual, agregaron.