La fiscalía estudiará 15 créditos irregulares de Catalunya Banc

El Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB), organismo dependiente del Ministerio de Economía, ha identificado una quincena de operaciones de crédito sospechosas en Catalunya Banc que serán enviadas a la fiscalía en los próximos días, según confirmó el ministro de Economía, Luis de Guindos. Se trata de operaciones immobiliarias realizadas en la etapa del bum del sector, cuando la antigua caja de ahorros controlada por la Diputación de Barcelona estaba presidida por el exministro de Defensa socialista Narcís Serra y dirigida por Josep Maria Loza. En el 2008, Loza fue relevado por Adolf Todó, procedente de Caixa Manresa.

Los créditos que se enviarán a la fiscalía para que determine si hay delito se han identificado por su volumen, al ser significativo, y porque se concedieron haciendo caso omiso de los criterios de riesgo que debería haber seguido la caja de ahorros. Algunos se han incluido en la lista de los sospechosos porque no existe suficiente documentación sobre la operación en sí o la valoración de los activos y porque ahora resulta incomprensible que la caja de ahorros destinara elevadísimos fondos a proyectos immobiliarios que han resultado ruinosos, según han explicado fuentes de la entidad.

Catalunya Banc, nacionalizada por el Gobierno durante la crisis, recibió una inyección de 12.000 millones de euros y fue subastada el pasado mes de julio. El nuevo propietario, el BBVA, que ofreció 1.187 millones de euros, todavía no ha tomado el mando efectivo de la entidad porque está pendiente de la autorización de la Comisión Europea, lo que se producirá a finales de año. La dirección de Catalunya Banc está en manos de Carlos Pla y de un consejo de administración nombrado a instancias del FROB.

Auditorías internas

El pasado mes de febrero, este organismo aprobó promover la realización de 90 análisis denominados 'forensic', auditorías externas en jerga financiera, en el marco de los procesos de reestructuración y resolución de las entidades de crédito en cuyo capital participa con el fin de depurar las posibles responsabilidades de sus antiguos gestores y reparar el daño causado.

Estos análisis han sido realizados por parte de terceros independientes para determinar eventuales responsabilidades de administradores y directivos, así como de terceros beneficiados por las mismas. Según fuentes cercanas al FROB, el equipo de Carlos Pla ha trabajado intensamente en la labor de identificación de estas operaciones, que se han analizado en el consejo de administración de la entidad financiera.

Fusión de cajas

Catalunya Banc procede de la fusión de las antiguas Caixa Catalunya, Caixa Tarragona y Caixa Manresa. El estudio de las operaciones ha abarcado también a las otras dos cajas de ahorros, aunque el peso inmobiliario más significativo lo aportó Catalunya Caixa.

Fuentes que han participado en este análisis han explicado que en los últimos días se ha revisado toda la documentación para comprobar si podría haber otras práctivas delictivas en la entidad como el uso de tarjetas de crédito opacas como ha ocurrido en Caja Madrid. Estas mismas fuentes negaron ayer la existencia de tarjetas b.

Guindos avanzó ayer también en la sesión de control en el Congreso que también se remitirán a la fiscalía cinco operaciones sospechosas relativas a las antiguas cajas gallegas, ahora NovaGalicia Banco. Esta entidad fue subastada el año pasado y ha terminado en manos del grupo venezolano Banesco.

Guindos defendió ayer la actuación del FROB en los casos de corrupción que han surgido en las entidades nacionalizadas, como el de las tarjetas opacas, y aseguró que es la celeridad del organismo lo que ha permitido que ya se hayan enviado a la fiscalía 19 «operaciones sospechosas», a las que se sumarán las otras 20.

El ministro también ha aprovechado para anunciar que a finales de octubre realizará su décimo segunda comparecencia ante la Comisión de Economía para informar de la evolución de la situación económica y del sistema financiero, en particular de las prueba de control de calidad de activos y de resistencia realizadas por el BCE.