EEUU estudia denunciar a las agencias de calificación crediticia por fraude

LaComisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC por sus siglas en inglés) está considerando presentar cargos civiles por fraude contra algunasagencias de calificación crediticia por su papel en laevolución de la oferta de bonos hipotecarios que ayudaron adesatar la crisis financiera, según informaThe Wall Street Journal.

Fuentes cercanas a la operación aseguran al diario que la investigación que está realizando laSECsobre el mercado de bonos hipotecarios estadounidenses y su relación con la reciente crisis se ha ampliado ahora a las principales agencias de calificación crediticia, incluidasStandard & Poor's yMoody's.

La principalesagencias de calificación han sido criticadas por los legisladores como "facilitadores claves" de la crisis financiera, pero hasta ahora habían evitado cualquier tipo de castigo por parte de los reguladores, así como demandas privadas. De hecho su negocio se ha recuperado en la medida que los mercados han recuperado su equilibrio.

Ahora, los funcionarios de laSECse están centrando en si las agencias deratingcometieron fraude al no haber realizado las investigaciones suficientes para calificar adecuadamente los fondos de hipotecassubprimey otros préstamos que sustentaron las ofertas de bonos hipotecarios.

Táctica común

Según fuentes legales, es unatáctica común entre los reguladores acusar a lasempresas financieras defraudeporpresunta falsificación de información a los inversores, ya sea imprudentemente o intencionadamente.

En el caso de las agencias de calificación, las acusaciones se centrarían en que proporcionaroninformación incompleta o fuera de fecha al regulador sobre estos fondos o en que ignoraron signos claros de problemas en las hipotecas 'subprime', por lo que les otorgaron 'ratings' demasiado elevados.

Aunque el diario apunta que la investigación actual puede concluir sin que se presenten cargos contra las agencias de calificación, las fuentes esperan que "en breve" laSECinicie nuevas acusaciones de fraude contra bancos u otro tipo de entidades financieras relacionados con este asunto.

Acuerdos con bancos

Asimismo, también subrayan que laSECprevé llegar a acuerdos en las próximas semanas con algunos bancos por su implicación en la crisis, entre los que se encuentraJP Morgan, que podría pagar alrededor de la mitad de los 550 millones de dólares (384 millones de euros) que abonóGoldman Sachs para cerrar su investigación.

Otros bancos a los que también esta investigando la SEC sonCitigroup, Morgan Stanley, Bank of America Corp.'s Merrill yUBS AG, según las fuentes del rotativo.