Blanqueo de capitales y criptomonedas

Las criptomonedas han sido objeto de controversia debido a su relación con el blanqueo de capitales. El anonimato y la falta de regulación de las criptomonedas las convierten en herramientas atractivas para los delincuentes y especialmente los grupos de ciberdelincuencia, que buscan ocultar el origen ilícito de su dinero.

Algunos de los casos reales que ejemplifican esta relación datan del pasado mes de mayo de este año, cuando se informó que la mafia rusa estaba utilizando criptomonedas para blanquear activos en Colombia. En este entramado criminal hay una supuesta comercialización de criptomonedas en relación con el blanqueo de activos. Un mes antes, en febrero de 2023, la cúpula directiva de la plataforma de criptomonedas Bitzlato fue detenida en nuestro país por su presunta implicación en casos de blanqueo de capitales. La Guardia Civil afirmó que Bitzlato ofertaba a sus clientes el anonimato en sus transacciones con criptomonedas, lo que incumple sin lugar a duda una de las normas de prevención del blanqueo de capitales.

Las criptomonedas se utilizan en transacciones ilícitas en todo el mundo, en delitos tales como la compra de drogas, armas, cobro de servicios de ciberdelincuentes en mercados negros 'online'. España o Colombia no son los únicos países en sufrirlo. En México, un grupo criminal fue detenido al investigar el origen de las transacciones de un usuario que trataba de blanquear miles de dólares provenientes de actividades ilícitas y que los grupos del crimen organizado en Latinoamérica, incluidos los poderosos cárteles de Sinaloa y Jalisco Nueva Generación (CJNG), están realizando actualmente.

En febrero de 2022, se detuvo a los autores de una operación de blanqueo de bitcoin valorada en más de 4.500 millones de dólares. Esta operación involucró la utilización de 119.000 bitcoins, probablemente la mayor operación policial conocida hasta el momento. Estos casos demuestran cómo las criptomonedas pueden ser usadas como herramientas para el blanqueo de capitales, debido a su anonimato y falta de regulación, aunque por supuesto no hay que criminalizar el uso de estas monedas y relacionarlas con actividades ilegales. Sin embargo, debido a las características mencionadas, las criptomonedas pueden ser utilizadas como herramientas para llevar a cabo actividades ilegales de este tipo.

Considero muy necesario que se establezcan medidas regulatorias que permitan prevenir y detectar el blanqueo de capitales a través de criptomonedas. El empleo de tecnologías como 'cobwebs' beneficia la detección del blanqueo de capitales con criptomonedas al proporcionar tecnología avanzada, como el análisis de grafos y el aprendizaje automático, para identificar patrones sospechosos y relaciones ocultas que puedan indicar actividades ilícitas. Esto ayuda a mejorar la detección y prevención del blanqueo de capitales en el contexto de las criptomonedas.

La Unión Europea ha aprobado nuevas regulaciones para prevenir el blanqueo de capitales a través de criptomonedas, incluyendo la creación de un registro público de proveedores de servicios de criptoactivos que incumplen la normativa y operan en la UE sin autorización.

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