Así controla Hacienda tus movimientos con dinero en efectivo

La economía sumergida española oscila entre los 230.000 y los 240.000 millones de euros, lo que supone un 16,9% del Producto Interior Bruto. Estos son los datos del 2021 publicados por Gestha, el sindicato de Técnicos del Ministerio de Hacienda. España supera en un 3% la media ponderada europea en 'economía ilegal'.

No es de extrañar que la Agencia Tributaria quiera controlar cada vez más los ingresos de dinero efectivo que realizan tanto empresas como particulares. El 'dinero negro' es la forma por excelencia que se usa para efectuar pagos sin dejar rastro y eludiendo los impuestos.

Para reducir los delitos económicos y el fraude fiscal, las entidades bancarias están obligadas a informar a Hacienda de todas las actividades financieras sospechosas. En el portal del Banco de España se especifica qué tipo de actividades son las que se consideran dudosas, de acuerdo con un seguido de patrones que siguen la mayoría de actividades de fraude.

Cuándo informará tu banco a Hacienda

El banco debe informar a Hacienda siempre que vea una de estas acciones con dinero efectivo en tu cuenta bancaria:

• Transacciones con dinero en efectivo, ya sean ingresos o retiros, que superen los 3.000 euros.
• Todos los cobros de documentos como pagarés, cheques o letras que superen también esos 3.000 euros.

Que la entidad financiera tenga la obligación de informar, como recoge la Ley Tributaria, no significa que la Agencia Tributaria investigue todas estas actividades. Solo se iniciará una investigación cuando se detecte elementos que parezcan sospechosos. En este momento se solicitará información adicional al banco o al cliente involucrado.