Inversión

La CNMV alerta de un alza de los fraudes ligados a las criptomonedas

  • Su presidente anuncia que prepara un plan de acción para combatirlo con la Fiscalía, las fuerzas de seguridad y asociaciones tecnológicas

El presidente de la CNMV, Rodrigo Buenaventura

El presidente de la CNMV, Rodrigo Buenaventura / EFE / PEDRO PUENTE HOYOS

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Pablo Allendesalazar
Pablo Allendesalazar

Periodista

Especialista en banca, finanzas, política monetaria y mercados de capitales

Escribe desde Madrid

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El presidente de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), Rodrigo Buenaventura, ha advertido este miércoles de que su institución ha detectado un "incremento notable" de los "fraudes y estafas financieras masivas" en materia de inversión, en muchos casos de carácter piramidal y ligados a menudo a criptodivisas. Se trata, por tanto, de redes criminales que tratan de captar dinero sin parar para poder pagar los intereses prometidos a los clientes, pero que no tienen un negocio o unos activos sólidos en la base que generen los recursos necesarios para abonar la rentabilidad prometida. 

En unas jornadas de Deloitte y 'ABC', el alto funcionario ha desvelado que su organismo está trabajando en un plan de acción para combatir estas prácticas fraudulentas con la Fiscalía, las fuerzas de seguridad y asociaciones y empresas tecnológicas. El objetivo, ha explicado, es "detectar mejor y actuar de forma más temprana", pero también mejorar la formación de los inversores para que no sean víctimas de este tipo de redes. "El sector bancario tiene un papel privilegiado para alertar, concienciar y formar a sus clientes", ha instado a la banca.

Buenaventura ha apuntado que la situación de "bajos tipos de interés, un ahorro elevado, la búsqueda constante de la rentabilidad en nuevos productos y desarrollos tecnológicos y plataformas que facilitan y acercan al inversor no profesional el acceso a los mercados financieros es el caldo de cultivo ideal para ofertas de inversión poco escrupulosas". Además del perjuicio que ello conlleva, ha advertido, este fenómeno genera "desconfianza" de la ciudadanía hacia los mercados financieros y "pone en peligro el prestigio" del sector financiero. "Una de las enseñanzas de los últimos años es que la reputación de la industria financiera es un bien tan fácil de perder como costoso de mantener, por lo que todos debemos prestar atención a aquellas actividades ilícitas que pueda dañarla", ha instado.

La otra práctica irregular que ha detectado la CNMV es la de entidades aprobadas por supervisores de otros países europeos que venden productos en España sin cumplir los requisitos de comercialización. En ese ámbito, ha explicado, la CNMV ha reforzado la supervisión para detectarlo y alertar a sus homólogas de otros miembros de la Unión Europea, lo que ha llevado a que seis firmas de servicios de inversión de a UE hayan sido suspendidas en los últimos seis meses por vender "sin suficiente rigor sus productos en España".

Banca en la sombra

Buenaventura, asimismo, ha aprovechado que las jornadas estaban centradas en la banca para afear al sector sus constantes críticas por la insuficiente regulación de la llamada 'banca en la sombra', es decir, mercados y entidades que permiten a las empresas y particulares obtener financiación no bancaria. "Ante la indefinición del término 'banca en la sombra'. o por lo menos lo que yo he ido percibiendo en los debates de los últimos meses, o incluso el de 'intermediación financiera no bancaria', algo más amable el término pero igualmente impreciso, los supervisores de valores tenemos que reivindicar una parte variada y rica del sistema financiero que es el mercado de capitales, y especialmente el de valores, que por definición es una criatura no bancaria. Y, para que nadie se inquiete, un ámbito estrechamente regulado y supervisado desde hace décadas", ha sostenido.

El consejero delegado del Santander, que estaba presente durante su discurso y ha intervenido justo después que él, no ha dudado en replicarle. "En Santander nos gusta la competencia, lo que no nos gusta nada es la competencia asimétrica. No voy a contradecir al presidente de la CNMV, pero creo que los supervisores infravaloran los riesgos de la banca en la sombra y sobrevaloran los riesgos bancarios. Lo que pedimos es la misma regulación para las mismas actividades", ha defendido.

Fusiones y ajustes

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En el mismo foro, el consejero delegado de CaixaBank, Gonzalo Gortázar, se ha mostrado convencido de que el proceso de fusiones bancarias no ha terminado, tras la absorción de Bankia por la entidad catalana y la unión de Unicaja Banco y Liberbank. "No sé cuándo ni de quién ni si será mañana, pero me parece lógico pensar que seguirá habiendo consolidación bancaria, también en España y el resto de Europa", ha afirmado antes de matizar que las operaciones transfronterizas en el continente no se producirán en los próximos dos o tres años.

Por su parte, su homólogo del Sabadell, César González-Bueno, ha sostenido que la banca encara una "temporada de una cierta reversión de la tormenta perfecta que ha vivido" gracias a la recuperación de la actividad económica. En esta línea, ha recordado que su banco ejecutó en el primer trimestre una reducción de plantilla del 12% y negocia actualmente un ajuste similar con los sindicatos. "Esto es muy relevante, porque es una reducción de plantilla del 24-25% en un periodo de un año y tres meses. Nos da mucha tranquilidad que la primera se produjo con un incremento de la actividad comercial, ayudada por la crisis del Covid-19 y por cambios en el comportamiento de los clientes", ha asegurado.