El resultado de Unicaja cae el 51,4% en el tercer trimestre

Unicaja Banco registró un beneficio de  77 millones de euros en los nueve primeros meses del 2020, lo que supone una caída del 51,4% con respecto a los resultados del año anterior en el mimso periodo. La entidad ha tenido que provisionar 166 millones por el covid-19.  Sin esas provisiones, el beneficio  habría ascendido a 194 millones, un 21,7% más que a septiembre de 2019.

Adicionalmente, en el tercer  trimestre,  el  margen  básico  (margen de intereses más  comisiones), principal  indicador  de los ingresos del negocio, mejora un 8,9%, sobre el trimestre  anterior,  creciendo  el  margen  de  intereses  un  9,2%  y las comisiones un 8,1%.

La nueva producción de crédito a particulares  ha crecido un 90% en el tercer trimestre, tras el impacto del covid-19  en  el  segundo. Los recursos de clientes han aumentado un 5,1% en los últimos 12  meses y un 1,3% en el trimestre, destacando los recursos fuera de balance y seguros, que se han incrementado un 2,4% en el último trimestre.

Actiovos no productivos

La entidad financiera destaca la reducción continuada de los activos no productivos (NPAs), y refuerzo del nivel de su elevada cobertura. La entidad continúa reduciendo desus  activos  no  productivos,  en  un 11,2% (304 millones de euros)  en  los  últimos 12 meses y en un -2,2% en el último trimestre. Al mismo tiempo, el alto nivel de cobertura mejora en 7,9 punto porcentuales en relación con el año anterior, y 2,9 puntos en el trimestre, para situarse en el 64,5%.

Cabe  destacar  el refuerzo de los niveles de solvencia al aumentar  la  ratio  CET-1  hasta el 16,3% y la de capital total, al 17,8%, situadas  entre  las  más  elevadas  del  sector,  con  0,9  y  2,2  puntos porcentuales  más en términos interanuales, respectivamente. Los niveles de liquidez se mantienen elevados, en un  66,7%.

Según la entidad, el crecimiento de los ingresos en un 9,2% en relación con el trimestre anterior está originado por la mejora de los costes de financiación tanto minoristas como mayoristas.

Mejora del crédito

El descenso de los costes minoristas, derivado del vencimiento de pasivos a plazo de coste elevado que continuará hasta mediados del 2021, ha contribuido, junto con el mantenimiento de la rentabilidad del crédito, a la mejora del margen de clientes. Por otro lado, los costes de financiación mayorista mejoran por la contribución de las nuevas aportaciones de liquidez (TLTRO).

Adicionalmente, las comisiones aumentan en el trimestre un 8,1%, impulsadas por los servicios de cobros y pagos, así como por la mayor aportación de los fondos de inversión y seguros al apartado de servicio de valores y productos no financieros.

La entidad ha continuado con el proceso de contención y reducción del gasto, habiéndose conseguido reducir en el trimestre los gastos de explotación un 0,2%, llevando la caída interanual al 5,5%. Con todo ello, el resultado básico de la entidad ha crecido un 8,9% en relación con el ejercicio anterior.