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ley de prevención del blanqueo de capitales

Las cuentas podrán bloquearse en breve si las entidades no disponen del DNI actual del titular

Bancos y cajas han enviado a los clientes cartas en las que amenazan con cancelar la operativa si falta información personal

EDUARDO LÓPEZ ALONSO / BARCELONA

Un cajero automático en la calle.

Un cajero automático en la calle. / JULIO CARBÓ

Las cuentas bancarias de cualquiera podrán ser bloqueadas en breve si las entidades no disponen del DNI actualizado del titular. Algunas entidades financieras han anunciado que aplicarán la medida a partir de noviembre, aunque lo más lógico es que no se avancen esas medidas drásticas hasta el 1 de enero. El cerco se cierne no ya sobre los defraudadores sino sobre cualquiera que figure como titular de una cuenta bancaria y su identidad no esté clara para los gestores de las cuentas.

El texto típico de las cartas que han remitido bancos y cajas a sus clientes en el marco de aplicación de la ley aprobada el pasado mes de mayo se inicia de la siguiente forma: "Nos ponemos en contacto con usted para informarle que la ley 10/ 2010 de prevención del blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo exige a las entidades financieras tener copia actualizada de los documentos identificativos vigentes de los clientes". "De no disponer de la documentación solicitada, a partir del 31 de diciembre del 2014 restringiremos la operativa de las cuentas de los titulares que no estén debidamente identificados", apostilla.

CUENTAS EN EL EXTRANJERO

La creación del fichero de titularidades financieras contra el blanqueo de capitales está creando cierta alarma entre los clientes y malestar en algunos ámbitos más legalistas. Las cuentas de 34 millones de españoles están en el punto de mira, un control masivo de información del que será imposible zafarse y que será utilizado por Hacienda y por los instrumentos de control del Estado. Una de las críticas más habituales, además del difícil cumplimiento de la ley de protección de datos, es que las cuentas en el extranjero (principal foco del fraude) seguirán con menores niveles de control. Será posible recibir una transferencia del extranjero sin que conste la identidad comprobada del remitente, por ejemplo.

DERECHOS FUNDAMENTALES

La asociación de consumidores Facua llegó a advertir de que la lucha contra el blanqueo de capitales no debe "en ningún caso acometerse a costa de atentar contra los derechos fundamentales de los ciudadanos" en lo relativo a la legítima protección de sus datos privados, y recuerda que ya existe una ley orgánica en vigor desde abril del 2010 que solo permite acceder a esta información por medio de una orden judicial específica. La actual situación de escándalos financieros no ayuda precisamente a preservar esa protección y los canales legales para obtener la información.

PRUEBA JUDICIAL

El temor más extendido es que si el Centro Nacional de Inteligencia (CNI) puede tener acceso sin control judicial a los movimientos bancarios de los usuarios será posible deducir datos personales más allá del objetivo del control de blanqueo de dinero, como la filiación política o la vinculación con organizaciones ciudadanas, por ejemplo. Teniendo en cuenta que el fichero no incluirá cuentas y depósitos de sucursales que estén fuera de España, las vías de escape para los delincuentes seguirán existiendo. En principio, los informes que se realicen a partir de este fichero no podrán utilizarse directamente como prueba en juicios, sino que deberán obtenerse mediante las vías de prueba habituales.

APLICACIÓN CON RETRASO

La aplicación del nuevo marco legal llega con un retraso de cuatro años. Aunque las entidades financieras han puesto plazo a sus clientes, lo cierto es que la entrada en funcionamiento de ese fichero se podrá retrasar hasta dos años desde el pasado mayo, pero ese plazo máximo podría recortarse.

Temas: DNI

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