Los bancos europeos cierran el grifo del crédito a los españoles

Lafinanciación exterior de labanca española cayó en picado en el 2011. Los bancos europeos cerraron el grifo del crédito a sus colegas españoles y les retiraron 52.584 millones de euros, la tercera parte de lo que les prestaban el año anterior. Sobre todo, dieron un paso atrás la banca alemana (con un repliegue de 17.947 millones, el 30% de su aportación anterior) y la francesa, que retiró 12.439 millones, el 40% del total. ElReino Unido retiró algo más de 6.613 millones (el 39% del total).

Los datos proceden del último informe trimestral deBanco de Pagos de Basilea (BPI), publicado este domingo, con datos relativos a diciembre del 2011 y ponen de manifiesto el estrangulamiento del crédito al sector financiero español que se concentró, sobre todo, en los tres últimos meses del año. Solo en el último trimestre se evaporaron 30.424 millones de financiación de la banca extranjera a las entidades del país, y todos ellos procedían de firmas europeas.

ElBPI --en el que están representandos los bancos centrales de 24 países-- constata en su informe que con carácter general todo el mundo sufrió en el último trimestre del 2011 el colapso del préstamo transfronterizo de los bancos, que anotó su mayor retroceso desde finales del 2008, tras la quiebra delLehman Brothers. El estrangulamiento fue mayor en la zona euro.

Colapso en el último trimestre

En total, en las economías desarrolladas, el crédito transfronterizo que los bancos concedieron a entidades financieras, empresas y sector público se redujo en 508.064 millones de euros en el cuarto trimestre respecto al tercero, concentrándose la mayoría del ajuste en la zona euro.

Ni siquiera se salvóAlemania, donde la financiación exterior de sus bancos se recortó en 51.450 millones (el 14%) en el cuarto trimestre. En el caso de las entidades francesas, la fuga fue de 74.445 millones (el 16%), mientras que la banca italiana se quedó en los tres últimos meses del año sin 17.978 millones de euros de financiación de la banca extranjera (el 17% menos).

Todos estas cifras difundidas ahora por elBPI dan idea del colapso al que se enfrentó la banca europea en la última parte del año, un periodo en el queGrecia estuvo a punto de abandonar el euro y se produjo el advenimiento de sendos gobiernos tecnocráticos enGrecia y enItalia. Con estas cifras, se entienden mejor las dosoperaciones de emergenciaque abordó elBanco Central Europeo (BCE) para inundar de liquidez las entidades europeas con dos manguerazos de alrededor de 500.000 millones de euros cada uno (a finales de diciembre y de febrero) a tres años y al 1% de interés.

El optimismo se evapora

En su informe trimestral, elBPI llega a la conclusión de que "el optimismo" generado entre los agentes económicos durante el primer trimestre por estas dos inyecciones de liquidez se "evaporó" a partir de mediados de marzo "cuando volvieron las dudas" sobre el crecimiento de la zona euro, la deuda soberana, los bancos, el impacto de los ajustes sobre el crecimiento y la estabilidad política.

"La llamarada de optimismo" inicial permitió la relajación de la prima de riesgo en países comoEspaña eItalia en la primera parte del año. Luego volvió la preocupación por el crecimiento en la eurozona, "sobre todo en España e Italia", dice el informe delBPI. Después ha venido la rebaja delrating soberano de España por parte deStandard & Poor's, la dimisión del Gobierno holandés, las elecciones enGrecia y enFrancia, el referendo enIrlanda, "la preocupación por los bancos españoles" y el temor de los inversores por una posible salida deGrecia del euro.