Hacienda vigila tus transferencias: hasta 2.500 euros de multa si no sabes esto

Hacienda vigila muy de cerca las transferencias bancarias: no importa si es un familiar, un amigo o un desconocido. Lo importante es a cuánto asciende la cifra de dinero transferida y, de acuerdo con la Ley 10/2010, del 28 de abril, de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, esta no puede superar los 10.000 euros.

Si hablamos de transferencias online, el tope es 6.000 euros. Superadas esas cifras, la Agencia Tributaria podría investigar la procedencia del dinero, por lo que tanto emisor como receptor del dinero deberán incluirlo en la declaración de la renta.

Cómo declarar el dinero si supera el límite legal

Para añadirlo a la renta se deberá cumplimentar el modelo S1 de la Agencia Tributaria, informando de los siguientes datos:

• Receptor / emisor
• Origen de la cantidad de dinero
• Destino
• Concepto

Multas por no declarar el dinero

Si sobrepasas los 10.000 euros - o 6.000 online- y no lo declaras, las multas del Ministerio pueden ascender hasta los 2.500 euros de sanción. El total del importe a pagar dependerá del dinero que hayas transferido. Puede ser entre un 2% y un 25% la cuantía no declarada. Pero si declaras, y algunos de los datos proporcionados son erróneos, la multa será de 150 euros.