BPA afronta posibles causas judiciales en Andorra y en EEUU

El cerco se estrecha a la Banca Privada d'Andorra (BPA) después de que el Departamento del Tesoro de EEUU hiciera público el martes un demoledor informe en el que acusa a directivos del banco andorrano de facilitar durante años el blanqueo de dinero procedente del crimen organizado. Concretamente, se atribuye a la entidad propiedad de la familia Cierco la creación de sociedades fantasma y todo tipo de mecanismos para blanquear dinero de las mafias rusa y china, de la compañía Petróleos de Venezuela (PDVSA) y del cartel de la droga de Sinaloa. El informe de EEUU provocó la inmediata intervención de BPA por parte del Gobierno de Andorra el martes.

La Fiscalía del Principat avanzó ayer que abrirá diligencias por las presuntas irregularidades atribuidas a directivos de  BPA, según confirmó el ministro de Finances i Funció Pública y portavoz del Govern, Jordi Cinca. Tras la reunión del Consejo de Ministros, el responsable de Finanzas afirmó que desde Andorra se tomarán "las medidas que haga falta con independencia de lo que haga Estados Unidos".

Además de Andorra, los ejecutivos de BPA podrían ser también perseguidos judicialmente en los tribunales de EEUU, según fuentes del Tesoro y expertos consultados por este diario. Aunque el banco andorrano no tiene sede en EEUU, existen precedentes con un estatus jurisdiccional semejante.

PRECEDENTES EN EEUU

Hace dos años, la fiscalía estadounidense presentó cargos contra el fundador de Liberty Reserve y siete de sus empleados, después de que el Tesoro la incluyera en su lista de entidades dedicadas al blanqueo de dinero. La compañía se dedicaba a la transferencia on line de divisas y fue acusada de realizar operaciones ilícitas para el narcotrafico y la pornografía infantil por valor de 6.000 millones de dólares.

Entonces la cooperación española resultó crucial. Su dueño, el costaricense Arthur Budovsky, fue detenido en España y extraditado más tarde a EEUU. Su firma no solo acabó disuelta, sino que tanto Budovsky como sus colaboradores se enfrentan ahora a una pena máxima de 30 años de cárcel y una indemnización por daños y perjuicios de 25 millones de dólares.

"Seguro que el Departamento de Justicia tratará de llevar a los banqueros andorranos ante la justicia, aunque primero el Tesoro determinará si cierra al banco las puertas del sistema financiero estadounidense", asegura Kevin Petrasic, socio de la firma de asesoría bancaria Paul Hastings, que durante más de dos décadas trabajó en las agencias de supervisión del Tesoro.

En el caso de BPA, las autoridades españolas detuvieron al mafioso ruso Andrei Petrov y al chino Gao Ping, dos de los nombres que aparecen en el informe del Tesoro. En este texto se dice que pagaron "sobornos" y "comisiones exorbitantes" a los directivos del banco para que les ayudaran a blanquear su dinero.

Uno de los portavoces del Tesoro no quiso ayer desvelar detalles sobre la posible cooperación española. "No puedo hacer comentarios sobre los procedimientos de la investigación", afirmó Steve Hudak, portavoz de Fincen, la agencia encargada de investigar crímenes financieros.

El Institut Nacional Andorrà de Finances (Inaf), organismo supervisor del sistema financiero, decidió mantener por el momento a los directivos de BPA y al consejo de administración, aunque bajo la tutela de los interventores. También se abrió un procedimiento sancionador para poder investigar a fondo los hechos en estrecha cooperación con la Unitat d'Inteligència Financera d'Andorra (Uifand), organismo independiente que coordina la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

CAOS EN ANDORRA

El pequeño país de los Pirineos vivió ayer una jornada frenética. La intervención de la BPA ha generado una grave crisis reputacional en un sector que supone el 19% del PIB del Principat y está formado por cinco grupos bancarios en este orden de importancia por gestión de activos totales: Andbanc, Crèdit Andorrà, Banca Mora, BPA y Banc Sabadell d'Andorra.

Un alto ejecutivo de un banco andorrano definió ayer como "un mazazo" monumental el informe del Tesoro de los EEUU. "Hace seis meses explotó el caso Pujol y ahora el escándalo del presunto blanqueo de capitales de BPA, esto nunca había ocurrido en la historia de la banca andorrana ni española y nos perjudica mucho al resto". Este directivo afirma también: "No existen precedentes de bancos intervenidos en Europa por blanqueo de capitales en casos tan graves".

Según varias fuentes consultadas de la alta dirección de bancos competidores de BPA, que piden no revelar su identidad, hay una gran incertidumbre sobre lo que va a ocurrir en los próximos días. A pesar de que la directora del Inaf, Maria Cosan, lamentó ayer que la nota del Tesoro sea «poco precisa», fuentes cercanas al Ejecutivo dan por hecho que existe una cooperación reforzada entre Andorra y EEUU para investigar los presuntos delitos de BPA y no se descartan acciones contundentes.