Finanzas yihadistas en la UE

Europol, el organismo policial paneuropeo, reconoció en un informe en enero que la estrategia oportunista y el uso de reclutas locales permite a los grupos yihadistas, como Estado Islámico y Al Qaeda, "una enorme variedad de escenarios para nuevos atentados" sobre objetivos civiles fáciles en "cualquier parte" de la Unión Europea (UE). Uno de los obstáculos para la detección de las redes terroristas en la UE es que "sus fuentes de financiación son en gran medida desconocidas", subrayó Europol.

El coste de los atentados es relativamente barato, pero la financiación a largo plazo de las células y las redes de apoyo y proselitismo requiere cantidades mucho más sustanciales. Los ataques de París de noviembre no costaron más de 30.000 euros, según el ministro de Finanzas francés, Michel Sapin. La mayoría de los atentados de últimos 20 años en la UE han costado menos de 9.000 euros cada uno, según un estudio del Centro de Investigación de Defensa noruego (FFI).

Un fusil de asalto Kalashnikov AK-47 puede comprarse ilegalmente en Francia por 1.000-1.300 euros, según la policía. En Bélgica, el diario La Dernière Heure demostró que puede adquirirse un AK-47 en menos de seis horas por 1.200-2.000 euros.

AGUJEROS SIGNIFICATIVOS

A pesar de que la cuarta directiva contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo se adoptó en mayo del 2015 y que no se aplicará hasta fin de año, ya adolece de significativos agujeros. La Comisión Europea reconoció ahora esos fallos al presentar su nuevo plan de acción contra el terrorismo.

La directiva, por ejemplo, no detalla las medidas que deberán aplicarse en las operaciones con países que presenten "deficiencias estratégicas" en el control de flujos financieros hacia grupos terroristas, como Arabia Saudí, los países del Golfo y Pakistán. Las monedas virtuales, como bitcoin, también escapan a la directiva y no están reguladas en la UE.

TARGETAS BANCARIAS PREPAGO

Las tarjetas bancarias de prepago, que usaron los terroristas de París para pagar el hotel, constituyen otro agujero legal, ya que no hay obligación de identificar al usuario hasta 2.500 euros anuales en las recargables o hasta 250 euros en las no recargables.

La falta de un registro centralizado de las cuentas bancarias y sistemas de pago impide que las unidades de inteligencia financiera puedan detectar con rapidez todas las cuentas a nombre de una persona, una sociedad o una organización caritativa.

Los ministros de Economía y Finanzas de la UE encargaron a la Comisión Europea este viernes subsanar con rapidez esas deficiencias y presentar una nueva reforma de las normas sobre blanqueo, servicios de pago y control de efectivo. Pero esos cambios tardarán mucho en entrar en vigor.

HÁNDICAPS PRINCIPALES

Un grave hándicap es la preferencia de los grupos terroristas por el pago en efectivo y el movimiento de fondos a través de sistemas informales de transferencia, como el hawala, que garantizan el anonimato sin rastro. El 28% de las células implicadas en atentados en la UE recurrió además a las actividades delictivas para financiarse, por lo que compartir información entre los cuerpos de seguridad nacionales y europeos es esencial.

Otro grave problema es el uso de organizaciones caritativas y sin ánimo de lucro para canalizar fondos hacia actividades terroristas y el reclutamiento, advierte el intergubernamental Grupo de Acción Financiera (FATF-GAFI) en sus informes del 2014 y el 2015.

INTERCEPTACIONES

La Unidad de Inteligencia Financiera belga, por ejemplo, interceptó 6,8 millones en el 2014 para financiar el terrorismo, procedentes principalmente de Catar y Kuwait. Shehzad Tanweer, uno de los suicidas de los atentados de Londres (2005), dejó una cuenta con 156.000 euros de origen desconocido. La célula de Birmingham (2010) desvió fondos de Muslim Aid. El movimiento Tablighi Jamaat financió el viaje y el entrenamiento en los campos de Al Qaeda en Afganistán de Shadi Abdallah de la célula Tawhid de Alemania (2002). HSBC, principal banco británico, anunció en enero que cortaba su relación la británica Islamic Relief por las sospechas de vínculos terroristas, mientras que la saudí Islamic Relief Worldwide también ha sido acusada de promover el yihadismo.

El Grupo de Acción Financiera (FATF-GAFI) destaca que las organizaciones caritativas que presentan mayor riesgo en Europa son las de servicios y las que operan en zonas donde los terroristas buscan activamente la simpatía de la población. Por ello, el FATF recomienda a los gobiernos realizar un escrutinio completo de las organizaciones sin ánimo de lucro que operan en cada país.