La Guardia Civil advierte de las estafas más frecuentes y aconseja cómo protegerse

Las estafas cada vez presentan formas más innovadoras para robar dinero y datos. Los estafadores utilizan una amplia gama de técnicas para engañar y manipular a las personas, con el objetivo de obtener un beneficio económico o causarles perjuicio de alguna otra manera.

Estas prácticas fraudulentas incluyen desde engaños personales, como las estafas sentimentales o las falsas ofertas de trabajo, hasta delitos más complejos, como la extorsión o el uso de identidades falsas. Según la Guardia Civil, comete estafa el que “con ánimo de lucro, utilice engaño bastante para producir error en otro, induciéndolo a realizar un acto de disposición en perjuicio propio o ajeno”.

Conocer los distintos tipos de fraudes y estar alerta ante posibles señales de engaño es fundamental para protegerse de este tipo de delitos, que siguen evolucionando y adaptándose a nuevas tecnologías y situaciones.

Estas son algunas de las estafas más frecuentes según la Guardia Civil

El “Tocomocho” y la “Estampita”:

En la estafa del “tocomocho”, el timador finge tener discapacidad intelectual y le pide a la víctima que lo ayude a cobrar un billete premiado. Luego, un cómplice (el gancho) aparece con una lista de lotería y el timador les ofrece vender el billete a un precio bajo. La víctima retira una gran suma de dinero, pero termina con un billete no premiado mientras los estafadores desaparecen.

En el caso de “la estampita”, el timador también finge discapacidad, muestra a la víctima una bolsa que dice contener billetes. Otro cómplice se presenta y ofrece comprar la bolsa. La víctima paga por ella, pero al abrirla descubre que solo hay papeles recortados en lugar de billetes.

El Nazarenol

En esta estafa existen varias modalidades:

• Modalidad A: Crean una empresa ficticia y hacen pedidos a proveedores, pagando inicialmente para ganar su confianza. Luego hacen pedidos grandes y desaparecen sin pagar.
• Modalidad B: Usan empresas inactivas con buen historial para obtener crédito, pero desaparecen al no pagar.
• Modalidad C: Usurpan la identidad de una empresa conocida, hacen pedidos y dan direcciones falsas a los transportistas, dejando a los proveedores sin dinero ni productos.

El Instalador o Inspector

Los estafadores se hacen pasar por inspectores de gas o luz y visitan a las víctimas, diciendo que necesitan hacer una revisión. Tras realizar trabajos mínimos o innecesarios, cobran una factura inflada o incluso roban objetos de valor de la casa mientras la víctima no está atenta.

Timo de la revista oficial policial

Los estafadores se presentan como miembros de la Guardia Civil y ofrecen a las empresas la posibilidad de aparecer en una "revista oficial". Piden dinero por la publicación, y en otros casos, contactan a las empresas para verificar sus datos, luego cobran dinero por servicios nunca solicitados. También usan el teléfono para coaccionar a las víctimas a pagar por anuncios inexistentes.

Timo de la rueda

El timo de la rueda consiste en engañar a las personas para que inviertan dinero en reuniones donde se les promete que no perderán su inversión y obtendrán beneficios. Durante la reunión, los participantes entregan dinero y se les asigna un número en una lista, con la promesa de recibir ganancias a medida que más personas se sumen al sistema. Sin embargo, los primeros beneficiarios suelen ser los organizadores y sus allegados, mientras que las víctimas rara vez recuperan su inversión.

Timo de las donaciones

El timo de las donaciones involucra a personas que, con la excusa de ayudar a un niño enfermo, piden dinero en la calle. Llevan documentos falsificados, como un cartel solicitando ayuda y supuestas pruebas de la enfermedad, para convencer a las víctimas de realizar una donación, sin que realmente haya ningún niño ni causa legítima detrás de la petición.

Estafas por Internet

Las estafas por Internet incluyen varios tipos de fraudes, como el pago por anticipado, donde se pide dinero con promesas de ganancia futura, y los timos de compra online, donde se venden productos inexistentes. También existen estafas sentimentales, en las que se crea una falsa relación para pedir dinero, y fraudes de caridad, donde se suplantan organizaciones benéficas. Además, hay ofertas de trabajo falsas y negocios fraudulentos que exigen pagos anticipados.

Otras estafas incluyen fraudes con tarjetas de crédito, sitios web falsos para robar información, phishing, donde se obtienen datos personales a través de correos electrónicos fraudulentos, y pharming, que redirige a las víctimas a páginas falsas para robar su información.

¿Cómo podemos protegernos ante las estafas?

La Guardia Civil ofrece una serie de recomendaciones para que los usuarios intenten prevenir ser estafados. Estas son algunas de ellas:

1. Informarse como prevención: Estar bien informado sobre las posibles amenazas es la mejor manera de protegerse de estafas.
2. Verificar la identidad de desconocidos: No abrir la puerta a personas que no se conozcan. Usar la mirilla para confirmar la identidad del visitante.
3. Pagar después de recibir servicios: Solicitar siempre una factura escrita por reparaciones o compras y evitar pagar por adelantado.
4. No llevar grandes sumas de dinero: Preferir usar tarjetas de crédito y mantener el bolso en el lado cercano a la pared al caminar por la acera.
5. Desconfiar de sorteos y ofertas demasiado buenas: No participar en sorteos, rifas o promociones que no se comprendan. Recordar que las "gangas" no existen.
6. Cuidar el transporte de pertenencias: No confiar a desconocidos el transporte del equipaje.
7. Proteger la información personal: No revelar datos personales por teléfono, correo electrónico o Internet, a menos que se haya iniciado el contacto y se esté seguro de con quién se está hablando.
8. Evitar hablar sobre inversiones con desconocidos: Solo discutir asuntos financieros con personas de confianza, como amigos, familiares o asesores profesionales.
9. Cuidar las transacciones en cajeros automáticos: Tapar siempre el número secreto al sacar dinero y no usar combinaciones fáciles, como la fecha de nacimiento.
10. Denunciar a las autoridades si se es víctima de una estafa: Recoger toda la información posible y contactar a la policía para formalizar la denuncia.