Cuentas de 2021

El Sabadell multiplica su beneficio hasta los 530 millones

  • El banco deja atrás los apenas dos millones ganados en 2020 impulsado por la contribución de su filial británica TSB  

  • La entidad anticipa en un año el objetivo de rentabilidad que se marcó en el plan estratégico presentado en mayo

  • El consejo de administración acuerda un dividendo de 0,03 euros por acción, lo que supone el 31,8% del beneficio

El director financiero del Sabadell, Leopoldo Alvear (izquierda), y el consejero delegado, César González-Bueno (derecha).

El director financiero del Sabadell, Leopoldo Alvear (izquierda), y el consejero delegado, César González-Bueno (derecha).

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Agustí Sala
Agustí Sala

Redactor jefe de Economía

Especialista en Además de El Periódico, trabajé de 1989 a 1990 en La Economía 16, como responsable de Economía en el Diari de Barcelona, de 1989 a 1990; en la sección de Economía de TVE Catalunya de 1987 a 1989, en Antena 3 de Radio, de 1985 a 1987 y en el Diari Menorca, de 1983 a 1985 y Radio 80-Menorca. Además la licenciatura en Ciencias de la Información por la Universitat Autònoma de Barcelona (1992-1986), tengo un posgrado en dirección general (PDG) 2011-2012y un curso de Márketing Digital y Redes Sociales por la EAE Business School

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Cambio radical. Banc Sabadell multiplicó el año pasado sus beneficios hasta los 530 millones de euros, tras los apenas dos millones del ejercicio anterior, marcado por la pandemia y las provisiones, que en 2021 se redujeron en un 46,2%, hasta los 1.225 millones. Uno de los elementos que ha permitido obtener estos resultados ha sido el impulso de su filial británica, TSB, que aportó 118 millones, el 22,3% del total, lo que contrasta radicalmente con las pérdidas de 220 millones de un año atrás. El consejo de administración ha aprobado un dividendo de 0,03 euros por acción con cargo a los resultados de 2021, lo que supone un 'pay-out' (proporción en relación a los beneficios) del 31,8%.

Como consecuencia de esta evolución, la entidad ha adelantado un año el objetivo de rentabilidad de su plan estratégico, presentado en mayo pasado. El banco, que hace más de un año rompió las negociaciones para una fusión con el BBVA, acabó 2021 con una rentabilidad del 5% y prevé alcanzar este ejercicio una rentabilidad sobre los activos tangibles (ROTE) del 6%. La contribución positiva de TSB se ha ido notando en los últimos trimestres. De hecho está sujeta a un plan de recortes que ha aumentado su rentabilidad. La bolsa ha aplaudido estos resultados, con un alza de más del 6%.

Los ingresos del negocio bancario, que engloban el margen de intereses y las comisiones netas, alcanzaron a 31 de diciembre los 4.893 millones de euros, un 3% más que el año anterior, y el margen de intereses aumenta un 0,8%, hasta los 3.425 millones. Las comisiones netas suman 1.468 millones, un 8,7% más, como consecuencia de la positiva evolución de las comisiones de gestión de activos, así como de servicios, por encima de lo que había previsto la propia entidad. Por su parte, los costes recurrentes ascienden a 2.988 millones de euros, un 2,3% menos que en 2020 por la mejora en la partida de gastos de personal en España y de gastos generales en TSB.

Reducción de plantilla

La entidad, que ha cumplido 140 años, ha llevado a cabo este último ejercicio un importante ajuste de plantilla en España: en enero dio luz verde a la salida de 1.817 empleados a través de prejubilaciones y bajas voluntarias, y en octubre pactó con los sindicatos un ERE para 1.605 trabajadores. El consejero delegado del banco, César González-Bueno, ha descartado en la presentación de resultados nuevos recortes de oficinas y de plantilla, tras los del 25% en las primeras y del 22% en la segunda en "poco más de un año".

El plan de eficiencia puesto en marcha por el banco supondrá unos ahorros anuales de 130 millones de euros en España: el 85% de estos ahorros -110 millones- se materializarán en 2022. En diciembre pasado comunicó la venta del emblemático edificio que tiene en la avenida Diagonal de Barcelona a Hines por unos 90 millones de euros.

González-Bueno, que tomó las riendas del banco en marzo del año pasado, destaca que la entidad ha cerrado "un buen ejercicio con nuevo equipo, gobernanza, estructura organizativa y plan estratégico", y subraya que la transformación digital, el giro de TSB, el empuje comercial y el acuerdo laboral han contribuido a la mejora de los resultados. "Hemos anticipado un año el objetivo de rentabilidad de nuestro plan y encaramos con optimismo el futuro de esta gran franquicia", destaca.

Por su parte, el director financiero, Leopoldo Alvear, remarca que han ganado cuota de mercado en España y Reino Unido, aumentado la inversión crediticia y mejorado su posición de solvencia. "La ejecución de los planes de eficiencia y los ahorros de costes han impactado positivamente en las cuentas del ejercicio y lo vamos a seguir observando en los resultados de los sucesivos trimestres", avanza Alvear.

Gestores especializados

El Sabadell cerró el año pasado con un saldo de crédito vivo de 154.912 millones de euros y un crecimiento de la inversión en este segmento del 6,7%. La producción hipotecaria también mantiene la tendencia positiva en España y alcanza los 1.369 millones en el trimestre, un 5% interanual más.

En este sentido destaca el plan piloto con 400 empleados que han pasado de ser gestores generalistas a especializarse en producto, especialmente hipotecas, seguros e inversión, que son los productos en los que los clientes reclaman una mayor atención. El objetivo es alcanzar este año los 1.200 gestores especializados, ha explicado González-Bueno.

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A cierre de 2021, los recursos de clientes en balance del grupo totalizan 162.020 millones de euros, con un alza del 7,5%, mientras que los saldos de cuentas a la vista suman 147.268 millones (+13%) y los recursos fuera de balance, los 41.678 millones (+9,5%). Por su parte, los depósitos a plazo disminuyen un 28,8%, hasta los 14.813 millones.

Según los datos facilitados por la entidad, la ratio de morosidad se mantiene estable en el 3,65%. Los activos problemáticos totalizan 7.565 millones de euros, de los que 6.203 millones son préstamos dudosos y 1.362 millones activos adjudicados. La cobertura de activos problemáticos se sitúa en el 53,1%. La ratio de capital CET1 fully-loaded, el de más calidad, se sitúa en el 12,18% y la ratio de liquidez alcanza un 221% a nivel de grupo.