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prácticas bancarias

Cuentas chinas

Miles de ciudadanos chinos han visto cómo varios bancos bloquean sus cuentas por la ley contra el blanqueo

La mayor parte de afectados corresponden a una oficina del barrio madrileño de Usera del BBVA

Max Jiménez Botías

Miembros de la comunidad china se manifiestan en Madrid contra el bloqueo de sus cuentas en varios bancos por la ley contra el blanqueo. / ATLAS

La ley contra el blanqueo de capitales tiene la culpa. Eso dicen los bancos. No hay ningún matiz de "discriminación", agregan, en contra de lo que sostienen cerca de 5.000 ciudadanos chinos que han visto como la entidad financiera les bloqueba sus cuentas en los últimos días, después de que estos no acudieran a su oficina para ratificar la información que les solicitan las entidades financiera, en virtud de la actualización de los datos bancarios que impone esa ley. 

Lo cierto es que los ciudadanos chinos de Usera, el distrito madrileño que concentra la mayor comunidad de España de esta nacionalidad, se plantean acudir a la justicia de forma colectiva e individual para denunciar la presunta "discriminación" que aseguran estar sufriendo de diversas entidades bancarias ante el bloque masivo de sus cuentas.

La presidenta de la Asociación para la Protección y Asistencia Legal a los Comerciantes Chinos en España, Helena Xia, ha relatado que desde el pasado agosto miles de compatriotas han sufrido el bloqueo de sus cuentas bancarias, algo que se está produciendo "sin motivo" por parte de varios bancos. De hecho, varios centenares de personas de este colectivo se han manifestado hoy en Madrid para denunciar esta situación. El BBVA es uno de los bancos que han paralizado los depósitos de las cuentas de numerosos ciudadanos chinos. Fuentes de esta entidad bancaria han señalado que "algunos clientes con independencia de su nacionalidad" se han visto afectados en el marco del proceso de revisión de documentación de acuerdo con la legislación vigente en materia de blanqueo de capitales.

"Si la documentación no está completada se activa el proceso, pero se hace con antelación suficiente. Una vez que el cliente entrega la información completada, la situación se regulariza", han recalcado. No obstante, han reconocido que está habiendo demoras en algunas oficinas para atender las reclamaciones sobre este tema ante la gran cantidad de afectados. "Se les envía una comunicación para que acudan a la oficina a acutalizar los datos, si en 90 días no se personan, hay que bloquear la cuenta", explican en el banco. Posteriormente se vuelve a dar de alta, cuando se aportan los datos solicitados.

Concentración en una oficina

El problema, añaden, es que la mayor parte de las personas afectadas en Madrid pertenecen a la misma oficina de Usera. De manera que, cuando han acudido a reclamar tras el bloqueo de la cuenta se ha acabado dificultando la opertiva de esa oficina "que tiene que abrir un expediente por cada caso", comentan las fuentes consultadas en la entidad financiera, ya que una parte de los afectados son comerciantes que se ven obligados a aportar una volumen de documentación mayor.

Xian, sin embargo, ha señalado que "se están bloqueando las cuentas a comerciantes, estudiantes, mayores... a gente de todo tipo". "Y se hace por discriminación por nuestra nacionalidad", ha aseverado. Además, se ha quejado de que clientes están aportando la documentación requerida pero se les está exigiendo que cancelen sus cuentas. Ante ello, ha señalado que están estudiando acciones colectivas e individuales para ir al Tribunal Constitucional en amparo a sus derechos fundamentales. No es algo que solo esté ocurriendo en Usera, sino que se extiende en el resto de España. "No pueden abrir sus cuentas desde 2018. Podría ser una orden del Banco de España, pero no lo dicen. ¿Cómo vamos a sobrevivir sin dinero?", ha señalado.

La Asociación Española de Banca (AEB) ha esgrimido la obligación de las entidades financieras de impedir el blanqueo de capitales ante la amenaza de varios miles de ciudadanos chinos residentes en Madrid de acudir a los tribunales. A este respecto, el portavoz de la AEB, José Luis Martínez Campuzano, ha declarado  que "la normativa de prevención de blanqueo de dinero impone la obligación a los bancos de extremar la vigilancia y el control de cualquier cliente para impedir que los bancos sean utilizados para el blanqueo de dinero". Asimismo, ha recordado que todos los bancos están obligados a pedir a sus clientes, con independencia de su nacionalidad, la documentación actualizada que marca la normativa. No bostante, el BBVA ha decidido flexibilizar su operativa y desbloquear las cuentas, mientras que se le da más tiempo a los clientes para aportar la documentación necesaria. 

Temas: BBVA