Andorra interviene el banco BPA por presunto blanqueo de dinero

Un terremoto de nivel 10 en la escala richter sacudió ayer los 468 kilómetros cuadrados que ocupa Andorra, un país de 83.137 habitantes que dejó de formar parte de la lista negra de paraísos fiscales en el 2010. El Gobierno de EEUU, a través del Departamento de Delitos Financieros del Tesoro (FinCEN), remitió ayer al Gobierno de Andorra un informe demoledor sobre las presuntas actividades ilícitas de Banca Privada d'Andorra (BPA), el tercer banco andorrano por volumen de activos bajo gestión (9.000 millones bajo gestión y 1.800 en balance), tras Andbank y Crèdit Andorrà y por delante de Banca Mora.

Según la exhaustiva investigación del Tesoro estadounidense, que abarca diferentes periodos entre el 2011 y el 2014, altos directivos de BPA han colaborado durante todo este tiempo -no precisa si con el conocimiento de la cúpula del banco- en el blanqueo de dinero de terceros que actúan en nombre de organizaciones criminales transnacionales.

FinCem presentó ayer al Gobierno de Andorra una propuesta de sanción para que BPA no pueda operar a través de instituciones financieras de EEUU, donde contaba con cuatro bancos colaboradores. Las partes tienen 60 días para realizar alegaciones, pero ante la gravedad de las acusaciones el Ejecutivo, en funciones porque se celebraron elecciones hace dos semanas, intervino el banco y situó dentro a tres técnicos del Institut Nacional Andorrà de Finances para ayudar a esclarecer los hechos.

ORGANIZACIÓN CRIMINAL / «BPA se ha convertido un vehículo fácil para los blanqueadores de dinero de terceros que buscan canalizar los fondos del delito organizado, la corrupción y la trata de personas a través del sistema financiero de Estados Unidos», afirmó ayer la directora el directora de FinCEN, Jennifer Shasky Calvery.

La entidad es propiedad de la familia Cierco y está presidida por Higini Cierco Noguer, primo del histórico dirigente del PSC Higini Clotas Cierco. Se trata del mismo banco que ayudó a la familia Pujol a regularizar el legado de Florenci Pujol a través de su filial española Banco de Madrid, que ayer fue intervenido también por el Banco de España. BPA tiene filiales en Luxemburgo, Panamá y Suiza.

Los vínculos del BPA con el crimen organizado se centran en operaciones de blanqueo de dinero con delincuentes de Rusia y China, operaciones con Venezuela y nexos de unión con el cartel de Sinaloa.

Según el Gobierno de EEUU, directivos de BPA ayudaron al ruso Andrey Petrov a blanquear dinero procedente de la corrupción entre 2011 y febrero del 2013. Este ciudadano ruso fue detenido por las autoridades españolas en febrero del 2013 por haber blanqueado 56 millones de euros y se le atribuyen lazos con Semion Mogilevich, uno de los 10 delincuentes más buscados por el FBI .

El informe no da nombres de los directivos de BPA implicados y se refiere a ellos como «directivos A, B o C» dependiendo del nivel de mando. Concretamente, el documento relata la ayuda que estos empleados del banco brindaron a Petrov para lograr líneas de crédito y blanqueo de dinero y añade que uno de ellos viajó a Rusia para reunirse con integrantes de la organización criminal.

El informe destaca también la red creada para blanquear dinero ilícito de altos cargos del Gobierno de Venezuela, residentes en Panamá, y también de fondos procedentes de la sociedad estatal Petróleos de Venezuela SA. Mediante un complejo entramado societario de empresas fantasma, contratos falsos y sofisticados préstamos, BPA facilitó el movimiento de 2.000 millones de dólares a empresas fantasmas.

Según el FinCEN, BPA blanqueó, como mínimo, 50 millones de dólares a través de cuentas en EEUU. Finalmente, el documento certifica movimientos de 4.200 millones de dólares entre Venezuela y EEUU con el objetivo de lavar dinero ilícito.

BPA también habría colaborado con la red del empresario chino Gao Ping, detenido en España en septiembre del 2012. Ping habría usado la red andorrana, en colaboración con empresarios españoles, para blanquear dinero procedente del tráfico de personas y del crimen organizado. Un directivo de BPA de «nivel C» habría procesado 20 millones de euros en efectivo y transferido estos activos a cuentas de Ping en China. El informe destaca también lazos entre ejecutivos de BPA y el peligroso cártel mexicano de Sinaloa, aunque sin detalles.

El Gobierno de EEUU destaca la utilización del sistema financiero estadounidense por parte de BPA para llevar a cabo todas sus actividades ilícitas. Entre el 2009 y el 2014, BPA «habría procesado cientos de millones de dólares a través de bancos corresponsales en EEUU». Esto es lo que habría motivado la investigación del Tesoro estadounidense que ha culminado en la intervención de BPA.