SeniorExpert: revolucionando el bienestar y las oportunidades laborales para los mayores

SeniorExpert, el Asesor Independiente especializado en mejorar el bienestar financiero de las personas mayores de 50 años, ha anunciado su lanzamiento oficial. Con un enfoque único y humanitario, SeniorExpert asegura que sus clientes vivan con tranquilidad, independencia económica y sin que les falte de nada durante toda su longevidad.

Una de las iniciativas más destacadas de SeniorExpert es la integración de personas jubiladas y prejubiladas como agentes que, aportando su experiencia, acompañan a los clientes. Se crea así un ciclo de apoyo y beneficio mutuo que mejora el bienestar financiero de otros mayores.

Transformando el Bienestar de los Mayores

SeniorExpert ofrece servicios de Planificación y Optimización Económica que benefician especialmente a quienes enfrentan cambios vitales significativos, como un divorcio, un fallecimiento, el desempleo, una discapacidad o la jubilación, permitiéndoles manejar su futuro económico con confianza. Estos servicios están diseñados para un público general que busca optimizar su situación financiera y vivir con mayor tranquilidad y seguridad económica.

El innovador enfoque combina la eficiencia de la tecnología avanzada con el contacto humano gracias a sus agentes, que acompañan durante todo el proceso y garantizan que cada cliente se sienta escuchado y comprendido, ofreciendo diagnósticos personalizados y precisos. Con esta propuesta de valor SeniorExpert trae a España un servicio de alto valor añadido, hasta ahora desconocido para la gran mayoría de la población. 

Innovación en la Planificación Económica

SeniorExpert ofrece un servicio integral, evalúa la situación actual y futura del cliente y diseña un plan personalizado para optimizar ahorros y generar ingresos. Comienza con un cuestionario recopilando información detallada sobre la situación financiera actual y futura del cliente. Luego, proyecta ingresos y gastos futuros, considerando factores como la inflación y las pensiones. Optimiza recursos revisando recibos y cancelando productos no óptimos, y diseña un Plan Patrimonial a largo plazo para equilibrar la situación financiera del cliente, evaluando activos y considerando el legado deseado. Finalmente, presenta un informe detallado y realiza un seguimiento continuo para ajustar el plan según sea necesario y asegurar el cumplimiento de los objetivos vitales del cliente.

Este enfoque de planificación y optimización económica es revolucionario y pionero, diseñado para democratizar el acceso a servicios de alta calidad.

Soluciones de Liquidez Innovadoras

SeniorExpert ayuda a los mayores a obtener ingresos adicionales utilizando el valor de su vivienda sin necesidad de venderla. La empresa estudia múltiples soluciones de liquidez específicas para personas mayores, incluyendo la Venta de la Nuda Propiedad, la Vivienda Inversa, la Hipoteca Inversa y la Renta Vitalicia Inmobiliaria. Es crucial entender bien los pros y contras de cada opción, ya que incluso entre productos similares ofrecidos por diferentes entidades puede haber diferencias significativas. SeniorExpert guía a sus clientes para seleccionar la mejor opción según sus necesidades específicas.

Impulso al Talento Senior

La iniciativa de SeniorExpert proporciona oportunidades de trabajo a un grupo demográfico que a menudo enfrenta dificultades para reinsertarse en el mercado laboral, ofreciendo a personas jubiladas y prejubiladas la posibilidad de ser agentes, abriéndose nuevas posibilidades laborales y redefiniendo su rol en la sociedad. Estos profesionales ayudan a otros mayores a cubrir todas las necesidades que están por venir, creando así un ciclo de impacto positivo entre mayores.

SeniorExpert impulsa el talento senior al ofrecer una plan de continuidad de carrera a personas jubiladas, prejubiladas o, en situación de paro integrándose como agentes que aportan su dilatada experiencia y conocimiento en la mejora del bienestar financiero de otros mayores. Esta iniciativa crea un impacto social positivo, proporcionando oportunidades de trabajo a un grupo demográfico que a menudo enfrenta dificultades para reinsertarse en el mercado laboral o dar continuidad a sus carreras.

Lupina Iturriaga, cofundadora de SeniorExpert: “Tenemos clientes de todas las edades, desde mujeres de 45 años que se acaban de divorciar y necesitan planificar su futuro económico, hasta jubilados de más de 75 años que quieren tener la seguridad de que los ahorros con los que cuentan son suficientes. Cada caso es un mundo, pero en general les deja tranquilos saber que tienen todo bien optimizado, entender a qué ritmo pueden gastar, o si pueden ayudar o no a sus hijos. La vida es muy larga y es crucial estar planificado, ¡nadie quiere ser una carga!”.

Equipo Directivo y Expansión Nacional

El equipo directivo de SeniorExpert, formado por los co-fundadores Lupina Iturriaga, Sergio Chalbaud e Iván Fernández Valdés, aporta una vasta experiencia en el sector financiero, inmobiliario y tecnológico. Actualmente, la empresa cuenta con una red de 10 agentes en activo y planea seguir creciendo para cubrir la creciente demanda a nivel nacional.

Importancia y Relevancia de la Planificación y Optimización Económica

La planificación y optimización económica es crucial en una sociedad donde la esperanza de vida aumenta constantemente. En España, más de 9 millones de personas mayores de 65 años enfrentan desafíos económicos significativos, con un 85% de su ahorro inmovilizado en propiedades y un 70% dependiendo exclusivamente de una pensión. Investigaciones muestran que los jubilados experimentan un incremento en el estrés debido a la preocupación por la sostenibilidad de sus ingresos.

Según datos del Banco de España y el CSIC, uno de cada cinco hijos proporciona ayuda económica a sus padres, subrayando la necesidad de una planificación financiera adecuada.

Cambios significativos en la situación personal requieren también una nueva planificación financiera. Por ejemplo, cada año se registran más de 100,000 separaciones matrimoniales en España. Ante la reorganización familiar y los ajustes económicos que estos cambios implican, es crucial desarrollar una estrategia que permita enfrentar los desafíos financieros inmediatos y a largo plazo, asegurando una estabilidad económica en esta nueva etapa.

En España, SeniorExpert es pionera, como empresa cuya actividad principal es la de ofrecer servicios de planificación financiera con un enfoque integral y personalizado a las circunstancias particulares del cliente. En Estados Unidos existen 98,875 planificadores financieros (final de 2023), y en el Reino Unido, 7,000 , cerca del 39% de los adultos en el Reino Unido utilizan este tipo de servicios en algún momento a lo largo de su vida.

Compromiso con la Sociedad

SeniorExpert se destaca por su enfoque ético y sostenible en los negocios. La empresa está comprometida a generar un impacto positivo en la sociedad, guiada por valores fundamentales como la ética, la transparencia, la empatía y el profesionalismo. El objetivo es que cada decisión financiera tomada por sus clientes esté basada en información completa y adaptada a sus necesidades específicas, asegurando así su bienestar y el de sus familias.