Excelentes resultados tras la alianza entre Banco Sabadell y Amundi

Banco Sabadell ha incrementado de manera significativa la venta de fondos y productos de inversión, después de haber cerrado en 2020 un acuerdo estratégico a al grupo francés Amundi, con el que firmó una alianza estratégica. La entidad registra su mejor despegue de los últimos cuatro años en esta actividad y se plantea crecer a un ritmo del 10% anual durante los próximos ejercicios, gracias a la colaboración con el grupo francés. Sirva como ejemplo el dato de que en los tres primeros meses del año, las oficinas y la web de Sabadell han vendido 532 millones de euros de fondos de inversión y el grupo ha rebasado la barrera de los 20.000 millones de euros de patrimonio distribuido en fondos.

La entidad ha empezado a comercializar como producto estrella de su cartera el Amundi Funds Protect 90, que ofrece la posibilidad de participar en la evolución de los mercados financieros, al mismo tiempo que les proporciona una protección parcial y permanente de su inversión.

Características relevantes

En un entorno de tipos bajos e incertidumbre económica y política, una de las mejores alternativas de inversión es la que busca obtener rentabilidad sin poner todo el capital en riesgo. Amundi Funds Protect 90 combina la búsqueda de rentabilidad con una protección parcial y permanente de la inversión.

Está diseñado para garantizar que su valor no caiga por debajo del 90% del valor liquidativo más elevado que haya alcanzado, independientemente de las tendencias en los mercados financieros. 

Ventajas para el inversor

El fondo invierte en todo el mundo y en toda clase de activos. Para aumentar las probabilidades de obtener rentabilidades, se gestiona de forma activa y flexible en base a un análisis fundamental de los mercados, que le permite adaptarse constantemente a diferentes entornos. De esta forma, en condiciones favorables de mercado se priorizan los activos de riesgo y en mercados bajistas se reduce el nivel de riesgo de la cartera y se invierte en activos defensivos

Amundi Funds Protect 90 ofrece asimismo una protección diaria del 90% del mayor valor liquidativo, que aumenta cada vez que dicho valor alcanza un nuevo máximo. La protección tiene garantía formal de Amundi, S.A. (A+ Fitch Ratings).

Se trata de un producto que permite rescatar la inversión total o parcialmente sin ningún tipo de penalización. Si la evolución de los mercados no es la esperada, puede tener pérdidas, por lo que hay que considerar que la retirada del dinero con carácter previo al cumplimiento del horizonte temporal recomendado (que en este caso es de 3 años) puede aumentar el riesgo de pérdida de capital.

Con los fondos el inversor se beneficiará de un interesante tratamiento fiscal si es una persona física residente, según la legislación fiscal vigente en España, ya que los traspasos de saldo de un fondo a otro no están sujetos a tributación porque no tributan hasta la desinversión.

Xavier Blanquet, director de Soluciones de Ahorro e Inversión de Banco Sabadell explica que en este escenario y en esta coyuntura de negocio. Este tipo de productos, con garantía parcial de capital están funcionando muy bien. “La red comercial está realizando un excelente trabajo”. Tras el acuerdo con Amundi, la plantilla recibió una formación específica para empezar a vender los fondos de esa marca. “Los empleados han respondido muy bien, y han demostrado que nuestros clientes aprecian el valor de aliarnos con uno de los grandes líderes mundiales en gestión de activos”.