‘Estudio Global de Inversión’ de Schroders

El inversor español en 2021: más pesimista y en busca de asesoramiento independiente

  • "La pandemia ha aumentado nuestra sensación de incertidumbre y ha reducido el optimismo de los españoles respecto a sus expectativas de rentabilidad", destaca Carla Bergareche, directora general para España y Portugal de Schroders

Vista general de la Bolsa de Madrid el pasado mes de mayo.

Vista general de la Bolsa de Madrid el pasado mes de mayo. / EFE

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El Periódico

A pesar de los retos que ha provocado la pandemia, la confianza de los inversores a nivel mundial se ha disparado hasta su nivel más alto. Según revela el último ‘Estudio Global de Inversión de Schroders’, en el que han participado más de 23.000 inversores de 32 lugares del mundo, a nivel global las expectativas de rentabilidad media anual para los próximos cinco años se sitúan en el 11,3%, frente al 10,9% previsto hace un año.

Al medir el pulso de los inversores en Europa, las perspectivas también son positivas, del 9,7% de media, desde el 9,3% que estimaban en 2020. Donde sí se observa un impacto adverso en el sentimiento de mercado es al preguntar a los inversores españoles: más de un año después del inicio de la pandemia, la situación económica y social parece haber hecho mella y ahora cuentan con obtener rentabilidades del 8,9%, desde la media del 10% de 2020. 

De hecho, los españoles se encuentran entre los inversores con unas expectativas de inversión más bajas. A nivel mundial, solo los inversores japoneses y canadienses esperan rendimientos inferiores para el próximo lustro (del 8,5% y 8,6%, respectivamente), mientras que en Europa solo los alemanes e italianos son más pesimistas (8,6% y 8,2%, respectivamente).

"La pandemia ha aumentado nuestra sensación de incertidumbre y ha reducido el optimismo de los españoles respecto a sus expectativas de rentabilidad, aunque siguen siendo elevadas", destaca Carla Bergareche, directora general para España y Portugal de Schroders.

En busca de independencia

El 66% de los inversores españoles reconoce que el comportamiento de sus inversiones afecta a su salud mental. Además, mientras que antes de la pandemia sólo el 37% de los españoles pensaba en sus inversiones con frecuencia, ahora el 44% revisa sus carteras una o más veces a la semana, y el 22% lo hace 2-3 veces al mes. 

Por otra parte, el 75% de los encuestados está de acuerdo en que, desde el inicio de la pandemia, ha dedicado más tiempo a pensar en su bienestar financiero y a reorganizar sus finanzas personales.

En este sentido, Bergareche califica de "alentador" el hecho de que el covid también haya actuado como "catalizador para poner en relieve la importancia de la planificación financiera de los inversores españoles y podría explicar que casi la mitad de los españoles acuda ya a un asesor financiero para buscar consejo (cuando el año pasado solo lo hacía un 36%), por primera vez por delante de los bancos". En concreto, la directora general para España y Portugal de Schroders hace referencia a que, mientras que en 2020 los inversores españoles priorizaban a los bancos como fuente de asesoramiento financiero (52%), en 2021 prefieren recurrir a asesores independientes como primera opción (47%) y la banca ha pasado al segundo lugar (43%). 

Esta tendencia no es generalizada: tanto a nivel global como europeo, los inversores siguen optando por su banco (45% y 42%, respectivamente) antes que por un asesor independiente (40% y 36%, respectivamente).

Tendencias de ahorro e inversión

El 45% de los inversores españoles afirmó que a lo largo de 2020 cumplió con sus objetivos de ahorro, mientras que el 35% consiguió ahorrar más de lo previsto al reducir el gasto en aspectos no esenciales, como comer fuera, viajes y ocio.

Tras salir del confinamiento, el gasto en bienes inmuebles ha sido el área a la que más dinero se ha destinado, tanto por parte de los inversores españoles como de los globales. El 43% de los inversores españoles y los globales admitieron haber invertido o comprado un inmueble. 

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De los que invirtieron, el 47% de los españoles encuestados reconoció haber realizado inversiones más conservadoras, mientras que el 44% optó por aquellas más arriesgadas. Las áreas de inversión preferidas por los españoles fueron los valores tecnológicos (60%), las acciones o fondos inmobiliarios (48%) y las criptodivisas (46%).

En cuanto a las macrotendencias que los inversores españoles ven con mayor potencial de mejorar la rentabilidad, son cuatro: la mayor adopción de la inteligencia artificial por parte de las empresas, el aumento del control y regulación de las compañías tecnológicas, la gestión del cambio climático y la inflación.

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