Cómo invertir como lo hacen los millonarios españoles

Cuando movemos nuestro dinero es muy importante saber cómo hacerlo. Una alternativa suele ser fijarse en cómo lo hacen los grandes patrimonios. Especialmente, porque su fortuna se suele hacer más grande por su movimiento patrimonial.

Seguramente que un multimillonario tenga una vida fácil sobre los deseos y necesidades que quiere cubrir. No cabe ninguna duda. Por el contrario, una buena gestión de su patrimonio y sus ahorros se transforman a futuro en una necesidad que supone dificultades y algunos riesgos. ¿Por qué? Porque los más ricos invierten de manera constante su capital. Dejar el ahorro estático supone una pérdida de poder adquisitivo con el paso del tiempo.

Los multimillonarios, al igual que sucede con otras clases sociales, no quieren reducir su capacidad de compra, sino más bien lo contrario. Por eso, se asesoran bien y hacen apuestas con la suficiente mesura como para garantizar rendimientos a largo plazo.

En este sentido, a nuestra cabeza se vienen nombres tan habituales como Bill Gates, fundador de Microsoft, el gurú de los mercados Warren Buffett o Jeff Bezos, creador de Amazon, como los más pudientes del mundo. Pero… ¿Qué hay de España? Amancio Ortega, fundador de Inditex, o Juan Roig, presidente de Mercadona, son importantes ejemplos.

Tal y como describe el Informe de riqueza mundial, publicado por Credit Suisse, hay 555 españoles que superan los 100 millones de patrimonio, de los cuales 21 poseen más de 1.000 millones de euros. La cuestión es: ¿Es interesante hacer inversiones como ellos o mejor seguir otro camino?

Felipe López-Gálvez, analista de Self Bank, comenta que siempre seguir los pasos que llevan las grandes fortunas puede llevar un acierto mesurado, puesto que “el nivel de riesgo que asumen es más bien en apuestas tácticas”, mientras que el grueso de lo que invierten suelen ser inversiones “más sencillas enfocadas en captar dividendos”.

Pese a que lo habitual es que los millonarios consigan serlo gracias a sus negocios, también dedican parte de su fortuna a invertir en otros activos. Algunos de ellos optan por sicavs, otros se centran más en la inversión inmobiliaria, algunos prefieren la renta fija. Pero, en general, añade el experto, “no suelen buscar grandes complejidades, sino que tienden a ser más bien conservadores en sus inversiones”.

Moira O’Neill, de Interactive Investor, expone que lo que une a los millonarios no son sus antecedentes o sus carreras, sino su “disciplina y su buen hábito de ahorro”. En esta línea, añade que lo más importante es asegurarse de estar cómodo con el nivel de riesgo: “si tomas muy pocos es posible que no logres tus objetivos”, pero puedes arruinar tu cartera”. De modo que es muy importante “una estrategia realista”.

Diferentes estrategias

Entre los más ricos existen distintas estrategias para invertir. Hay algunos que optan por asumir más riesgo que otros. O’Neil destaca que al margen de que haya que gastar “menos de lo que se gana”, los multimillonarios suelen invertir “en renta variable (acciones) o en bienes inmuebles”.

Por su parte, aquellos que son más conservadores, con un perfil de riesgo bajo, optan por invertir en bonos (renta fija) tratando de “preservar el capital, aunque la rentabilidad que obtengan sea menor”.

Sin ir más lejos, Amancio Ortega posee un patrimonio inmobiliario que está valorado, aproximadamente, en 8.520 millones de euros. Y es que, además de recibir cuantiosos dividendos por poseer el 59% de Inditex, gran parte de su capital lo invierte en Pontegadea, la sociedad de inversión inmobiliaria que tiene junto al resto de su familia. Por tanto, el ladrillo es una opción a tener en cuenta.

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Otros grandes patrimonios en España, como es el caso de Alicia Koplowitz, son gestionados mediante una sicav. Morinvest, que así se llama la sociedad, invierte en varios fondos de inversión como Umbrella Fund, Schroders o PIMCO, y en compañías directamente como Acerinox o Iberdrola.

En el caso de Roig, sus esfuerzos se centran casi totalmente en Mercadona, por lo que no tiene una actividad inversora altamente destacada lejos de los supermercados. Con todo, sus inversiones más conocidas son Angels Capital, un fondo de capital riesgo destinado a financiar proyectos empresariales. O Lanzadera, una incubadora de empresas que apuesta por el talento emprendedor.