La banca apremia a sus clientes para cumplir con la ley de blanqueo

Algunas entidades financieras ha remitido cartas a sus clientes en las reclaman información sobre su actividad.

Algunas entidades financieras ha remitido cartas a sus clientes en las reclaman información sobre su actividad.

MAX JIMÉNEZ BOTÍAS / BARCELONA

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Aunque la banca ha tenido cinco años para adaptar la actual normativa de prevención de blanqueo de capitales -aprobada en el 2010- y que exige a las entidades que disponga de la información acreditada de la procedencia de los ingresos de sus clientes antes del 28 de abril del 2015, lo cierto es que muchas entidades bancarias han esperado a último momento -en parte porque el decreto que desarrolla la ley se aprobó en mayo- para poner al día sus ficheros.

Y algunas lo están haciendo con métodos bastante expeditivos a ojos de su propia clientela, que en las últimas semanas ha recibido cartas en las que se les apremia a aportar la documentación requerida y se les advierte de las consecuencias inmediatas de la ley en caso de no aportar la documentación.

«Kutxabank está obligada a recabar información del cliente (nóminas, impuestos de sociedades, recibos de autónomos, etc), y obtener documentación suficiente que permita conocer la naturaleza de su actividad empresarial o profesional así como la procedencia de sus ingresos. Por todo ello, le rogamos que a la mayor brevedad posible, nos facilite la correspondiente documentación, ya que en caso contrario y por obligación legal, Kutxabank deberá arbitrar las medidas oportunas para evitar la realización de ingresos en su cuenta».

CARTAS A CLIENTES/ Kutxabank, CaixaBank, EVO, Barclays y otras entidades financieras ha remitido cartas a sus clientes que, en algunos casos son incluso más explícitas con respecto a la posibilidad de «bloquear la cuenta», en caso de que el cliente no aporte la información requerida. Las entidades reconocen que la adaptación legislativa puede suponer «cierta incomodidad», pero que no hacen más que aplicar las exigencias de la ley, lo que no ha evitado el malestar entre muchos usuarios del sector financiero.

El argumento con el que muchos clientes esgrimen su incomodidad es que el rigor que se quiere aplicar en el control del origen de sus ingresos parece excesivo teniendo en cuenta que la corrupción campa a sus anchas por el país sin que ninguna ley lo haya podido impedir hasta el momento. «Creo que el nivel de información que exigen puede atentar contra la ley de protección de datos», comento a este diario Manuel LLopart.

Este jubilado se negó a abrir una cuenta en Kutxabank cuando esta entidad le pidió que firmara un documento en el que el cliente se compromete «a facilitarles cualquier documentación» que se solicite. Kutxabank, por su parte, explica que no hace más que seguir los preceptos de la ley y que la mayor parte de sus clientes han entendido que se trata de un procedimiento que se ajusta a la norma y han respondido sin problemas.

TRASLADAR CONSULTAS / Esa circunstancia no impide que clientes de muchas entidades financieras hayan trasladado consultas a la asociación de usuario de banca Adicae para conocer si sus bancos están autorizados para exigir toda la información que piden. «Lo cierto es que no se puede hacer mucho, que no sea vigilar que se cumple la ley, pero los bancos pueden pedir información para comprobar el origen de los fondos», comentan fuentes de la entidad.

« No obstante, no todos los bancos actúan de la misma forma en la actual coyuntura de adaptación a la legislación. «Las entidades hemos tenido cinco años para ponernos al día en los nuevos aspectos fijados por la ley y que, fundamentalmente, son la digitalización del DNI de las personas físicas y las escrituras de constitución de apoderamiento de sociedades», comentan fuentes del Banc Sabadell .

DIGITALIZACIÓN /La ley introduce la obligación de digitalizar el DNI y también la de conocer al cliente. Por lo que debe estar bien identificado en las actividades que realiza. Cuando se trata de sociedades se pide también las escrituras de la compañía, así como su estructura accionarial.

«En nuestro caso esta campaña ha sido de perfil bajo. Se ha realizado a lo largo de todo este tiempo y lo único que ha habido que hacer es avisar a los gestores de clientes para que pidieran la información necesaria cuando hiciera falta completarla y se ha hecho en persona», agregan la fuentes. «Pensamos que hay cosas que se pueden hacer por carta y otras que no. Y esta es una de esas que deben hacerse personalmente»

Desde la Ceca, entidad en la que están organizadas algunas de las antiguas cajas, se destaca que «en el marco de la referida normativa las entidades deben aplicar una serie de medidas de diligencia respecto de los clientes, que implica que recaben información sobre el propio cliente y sus operaciones, atendiendo siempre al nivel de riegos de los mismos o de sus operativas».